Aviso De Designação De Forex

Um guia para designações financeiras Se você é novo no negócio de serviços financeiros ou um veterano experiente, ganhando uma das muitas designações profissionais agora disponíveis, você terá muitos benefícios. Aumento da exposição ao mercado, credibilidade e compensação são apenas algumas das vantagens oferecidas aos que estão dispostos a cumprir os rigorosos requisitos de certificação. No entanto, a proliferação de designações, particularmente no campo do planejamento financeiro, complicou o processo para aqueles que tentam decidir qual designação os beneficiará mais. Ao longo dos últimos anos, surgiu uma série de novas designações que oferecem treinamento especializado de consultores em vários nichos de prática. No entanto, muitas dessas credenciais mais recentes requerem muito menos cursos acadêmicos e treinamento do que o exigido pelas designações antigas e mais estabelecidas. Neste artigo, siga algumas das designações mais respeitadas e o que elas implicam. New Kids on the Block O aumento de novas designações provocou o debate no setor de serviços financeiros em relação à credibilidade de certas designações em comparação com outras. Embora não haja uma linha de separação em preto e branco entre eles, uma distinção geral pode ser feita entre as antigas designações da escola que existem há décadas e as mais novas que continuam a aparecer. As designações mais respeitadas e reconhecidas pelo setor financeiro e pela mídia incluem: Planejador Financeiro Certificado (CFP) Esta é talvez a credencial mais amplamente reconhecida no setor de planejamento financeiro. A mídia promoveu essa designação na maioria dos outros por anos, principalmente devido à sua abordagem imparcial para ensinar o processo de planejamento financeiro e os rigorosos requisitos de certificação que são administrados pelo conselho do CFP. O requisito acadêmico consiste em cinco cursos abrangendo seguro, patrimônio, aposentadoria, educação, planejamento de impostos e investimentos mais a ética e o processo de planejamento financeiro. Uma vez que o requisito académico esteja completo, os alunos devem se sentar para o exame do conselho. Este é um teste de 10 horas e 285 perguntas que abrange dois dias e inclui dois estudos de caso abrangentes. Uma vez que uma nota de aprovação foi alcançada, os futuros avaliadores também devem completar pelo menos três anos de experiência profissional e obter um diploma de bacharel para obter a designação CFP. (Para saber mais, leia é uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro e estudando para o exame CFP.) Contador público certificado (CPA) O CPA é de longe a credencial financeira mais antiga e mais estabelecida na América. Os requisitos de CPA variam de acordo com o estado, mas, em geral, você precisará de 150 horas semestrais de cursos de graduação, mais um diploma de bacharel ou superior, para se sentar para a prova de 19 horas e dois dias. Poderia haver outros requisitos, como um número mínimo de créditos em contabilidade e negócios, ou mesmo em direito comercial. Verifique com o conselho de contabilidade dos estados para obter os requisitos mais atualizados. Este abrangente exame cobre contabilidade, auditoria, contabilidade, impostos e ética, entre outros tópicos. A designação de CPA tem sido amplamente reconhecida pelo público como a credencial definitiva de expertise em impostos. Esta é uma menor designação de impostos, muitas vezes obtida por aqueles que se concentram na preparação de rendimentos ou declarações de imposto de propriedade. O exame de agente especial administrado pelo Internal Revenue Service (IRS) é dividido em quatro sessões de três horas que abrangem dois dias. O teste cobre impostos pessoais, imobiliários e corporativos. Bem como a ética e os regulamentos do IRS, mas não inclui contabilidade, auditoria ou contabilidade direta de qualquer tipo. Poderia, talvez, ser dito que a designação do Agente Inscrito permite que os preparadores de impostos equiparem-se aproximadamente aos CPAs dentro dos limites específicos da preparação de impostos. Essas duas designações foram originalmente criadas pelo setor de seguros de vida. A designação CLU requer os mesmos cinco cursos principais que a designação CFP, além de três cursos eletivos adicionais. A designação ChFC tem os mesmos requisitos, exceto que tende a adotar questões gerais de planejamento financeiro em oposição à CLU, que se concentra mais de perto no seguro de vida e suas leis e regulamentos. Não é necessário um exame abrangente de placa para qualquer credencial. Especialista em Benefícios Empregados Certificados (CEBC) Como o nome indica, esta designação foi projetada especificamente para aqueles que vendem ou administram planos de benefícios para empregados. O currículo para esta designação consiste apenas em oito cursos que abrangem diversos assuntos de negócios, seguros, aposentadoria, pensão e regulação. Não é necessário um exame abrangente do quadro. Como o CLU ou o ChFC, grande parte do material neste curso também é abordado no currículo da PCP. Assinante de saúde registrado (RHU) e Assinante de acidentes de propriedade fretada (CPCU) Essas designações denotam um domínio de cada uma de suas respectivas linhas de seguro. Cada designação requer a conclusão de vários cursos de estudo acadêmico intensivo, mas, como acontece com CLU, ChFC e CEBC, não há exame de placa. Geralmente, essas designações só são obtidas por aqueles que pretendem gastar a duração de suas carreiras com foco em seguro de saúde ou seguro de propriedade. Analista financeiro fretado (CFA) Esta designação geralmente é considerada uma das credenciais mais difíceis e de prestígio no setor financeiro, pelo menos em termos de gerenciamento de investimentos. Os requisitos acadêmicos para esta designação são segundos apenas para aqueles para CPAs. Três anos de curso devem ser concluídos que abranjam vários temas e disciplinas, como análise técnica e fundamental. Contabilidade financeira e teoria e análise de portfólio. Aqueles que ganham essa designação muitas vezes se tornam gestores de carteira ou analistas de vários tipos de instituições financeiras. Os detentores dessas credenciais, como os CPAs, tendem a ser compensados ​​principalmente por salário com incentivos baseados no desempenho (se assumirem empregos corporativos) ou a partir de receita de negócios. Para aqueles que iniciam suas próprias empresas privadas de gestão de investimentos. (Para saber mais, leia o que significa CFA e prepara-se para uma carreira como um gerente de portfólio). Separando o trigo da cauda Embora essas designações tenham sido aceitas há muito tempo como parte do estabelecimento de serviços financeiros, a nova onda de credenciais que tem Uma vez que surgiu serviu a nuvem da validade de algumas dessas certificações antigas. No entanto, uma análise mais aprofundada de muitas dessas designações revela rapidamente que elas apenas exigem uma pequena fração do curso exigido das fontes tradicionais de acreditação. Por exemplo, as designações do Especialista em Gerenciamento de Ativos Credenciados (AAMS) e do Fundador de Fundos Agrícolas (CMFC) podem certamente ajudar conselheiros no processo de seleção e gerenciamento de investimentos (e provavelmente parecerão impressionantes para clientes e clientes potenciais). No entanto, o currículo acadêmico exigido para qualquer certificação apenas arranha a superfície do material abrangido pelo CFA ou mesmo nos currículos da CFP. Mas, embora o curso necessário para obter a maioria das outras designações não se compara ao do CFA. Uma exceção notável surgiu nos últimos anos. A credencial de Analista Financeiro Internacional Licenciado (LIFA) cobre muito do mesmo material que o currículo CFA em seus cursos, mas é consideravelmente mais flexível em termos de administração. Ao contrário dos exames CFA, que são administrados em horários fixos em locais específicos e aprovados, os alunos da LIFA podem dirigir-se a qualquer site de teste Thomson-Prometric e se sentarem para os exames, que podem ser administrados pelo menos 260 dias fora do ano. Os exames LIFA também são menos dispendiosos, e os alunos também podem pedir para ignorar os dois primeiros níveis do exame e se sentar diretamente para o nível III. Resta saber como essa designação será comparada à certificação CFA tradicional. De fato, algumas designações que foram recentemente criadas funcionam principalmente como designações de marketing (ou seja, credenciais voltadas para o aconselhamento de idosos). Essas certificações geralmente se concentram mais em conselheiros de treinamento sobre como efetivamente comercializar certos tipos de produtos e serviços financeiros para idosos. Por conseguinte, uma parte substancial do treinamento é orientada principalmente para explorar a mentalidade do idoso médio e como isso pode ser usado para induzi-los a seguir as recomendações de novos consultores credenciados. Mantendo a Perspectiva Certamente, nem todos os profissionais financeiros que ganham designações com requisitos menos rigorosos são desonesto ou incompetente, apenas que muitos deles não receberam o mesmo nível de treinamento e experiência que outros que ganharam uma ou mais das designações antigas. Mas, mesmo as designações menores podem ajudar os conselheiros a ajudar melhor seus clientes, mesmo que em áreas específicas. Em termos de marketing, no entanto, o público sem educação terá dificuldade em discernir entre os serviços que um consultor principal certificado e um planejador financeiro certificado podem fornecer para eles. Isso, é claro, promoveu algum ressentimento dos conselheiros que obtiveram as certificações mais difíceis. Muitos deles estão buscando uma legislação que reduza o influxo de novas designações ou rotulá-las como sendo de menor alcance. O tempo e a legislação determinarão em última análise como esse problema é resolvido. (Para obter mais informações, consulte A Sopa de Certificados Financeiros do Alfabeto.) Sistema de Registro Online (ORS) O Sistema de Registro Online da NFAs (ORS) permite que empresas e indivíduos se inscrevam no CFTC e se inscrevam para a adesão da NFA. A ORS também simplifica o processo de atualização e retirada. O NFA Dashboard, a entrada para a SRO, resume todos os requisitos de arquivamento pendentes. Os candidatos e registrantes atuais podem fazer o login abaixo. Futures Commission Merchants (FCMs) são obrigados a apresentar determinados relatórios financeiros com a NFA. A NFA desenvolveu uma característica em seu sistema BASIC que permite ao público visualizar informações financeiras do FCM. Regulamento. Redefinido.